监管科技中客户识别及反洗钱(AML)

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        客户身份识别(也称“了解您的客户”或KYC)和反洗钱相关法律法规对金融市场的稳定和秩序至关重要。市场参与者表明,传统的客户识别与反洗钱监测解决方案并没有达到预期的效果,因此金融业正在探索使用监管科技工具以寻求更有效的解决方案。

 

        已经有监管科技公司推出了基于风险的更快速、更高效的系统,例如使用生物识别技术以跟踪和识别客户活动;运用分布式账本技术避免不同金融机构间对客户的重复监控;利用数据分析处理技术将客户数据与外部数据相结合,创建更全面的客户画像。同时监管科技工具还提供了实时监控的能力。

 

        此外,一些金融机构也在探索行业共享的解决方案,而非局限于某个公司内部,来减轻整个行业的合规负担,促进行业参与者的数据聚合,增强跟踪公司之间的资金流动和交易关系。

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