投资理财与P2P行业大量滋生非法集资案

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P2P学术界酝酿“风控试验”

面对形形色色的互联网金融平台,能否形成统一的风控体系和监管标准?对此,学术界正计划联合监管层设立风控实验室,以促互联网金融健康而有序发展。 4月28日,中国政法大学金融创新与互联网金融法制研究中心(下称“金融创新研究...

    打着投资理财和P2P的幌子进行非法集资的案例屡禁不止,甚至互联网金融成立非法集资的重灾区。日前,处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱28日表示:2014年我国非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升,同比增长两倍左右,均已达到历史峰值。其中,以投资理财、P2P网络借贷、房地产、私募股权投资等名义进行非法集资成为近年来重灾区。

P2P监管细则将出台 牌照管理可能性大

业界呼之欲出的P2P网络借贷平台监管细则至今尚未落地。经济观察网记者从接近监管层人士获悉,6月底7月初监管细则或将出台。另外,从近期中国人民银行及银监会部分领导的言论可以看出,P2P业务未来可能归入金融类,而金融类业务须持有牌照...

投资理财与P2P行业大量滋生非法集资案

    据公安部经侦局副局长张景利介绍,2014年全国公安机关立案非法集资案件8700余起、涉案金额逾千亿元。全国案均涉案金额超过千万元,为近年来最高。

    在非法集资案件爆发式增长的同时,部分行业风险集中暴露,其中投资理财、网络借贷为高发区。据统计,2014年全国新发投资理财类案件1267起,同比上升616%,涉案金额547.93亿元,同比上升451%。

    近两年来P2P网络借贷机构数量成倍增长,由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则,风险迅速蔓延。据统计,2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。
 
    “在这里提醒广大投资者,P2P网络借贷属于信息中介机构,只能进行‘点对点’、‘个人对个人’的交易撮合,不能充当信用中介,投资者签订借款合同的对象不能是平台本身;P2P本质上是向陌生人出借自己的资金,属于较高风险类的投资,需要投资者具备相应的风险承受能力。”杨玉柱说

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终身禁止入行首次纳入银行业处罚新规

银监会日前发布修订后的《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》(以下简称《办法》),对个人的行政处罚措施包括警告、罚款、没收违法所得、取消董(理)事高管任职资格、禁止一定期限直至终身禁止从事银行业工作等。 银监会...